Appréhender votre situation personnelle et vos attentes
Les conséquences possibles en matière civile et fiscale, lors de la souscription de contrats d’assurance-vie, sont complexes et souvent méconnues : il en est ainsi de l’incidence des régimes matrimoniaux sur le sort des contrats, du respect de la réserve de certains héritiers, des modalités de souscription (co-souscription, dénouement au premier ou deuxième décès, clause bénéficiaire démembrée, souscription avec des fonds démembrés, etc.).
Des clauses bénéficiaires adaptées
La souscription des contrats et plus particulièrement le soin apporté aux clauses bénéficiaires doit résulter d’un besoin identifié lors de l’analyse approfondie de votre situation patrimoniale et familiale.
Des contrats souples et évolutifs
De par notre statut de courtier en assurances, nous travaillons avec différentes compagnies d’assurance.
En conséquence, en fonction de votre statut de résident ou de non résident, votre conseiller patrimonial saura vous guider avec l'assistance de nos experts, vers le contrat et les avenants correspondant à votre situation.
