Valorisez votre patrimoine financier, sécurisez votre situation juridique et fiscale, financez vos attributions

Valoriser - L’accumulation de titres d’une seule société vous expose à une forte concentration de risques (liés à l’entreprise, au marché, à la classe d’actifs, etc.). Nous vous aidons à pérenniser ce patrimoine par une gestion diversifiée tenant compte de votre tolérance au risque, de vos attentes de performance, et de vos objectifs de vie. Nous combinons pour cela plusieurs types d’actifs (actions, obligations, Private Equity, matières premières, immobilier coté, etc.). Au besoin, nos ingénieurs patrimoniaux peuvent vous aider à structurer la transmission de ce patrimoine.

Sécuriser - La fiscalité et les obligations liées à votre plan d’intéressement sont des sujets complexes. Nous vous aidons à appréhender la fiscalité de vos stock-options/RSUs dans les pays concernés, ainsi que les clauses de votre plan (interdictions de céder, conditions de maintien dans l’entreprise, etc.), au besoin en mobilisant les équipes internationales du groupe Banque Transatlantique.

Financer - De nombreux cadres renoncent à tout ou partie de leurs plans d’intéressement à cause de leur coût fiscal ou du montant du prix d’exercice. Pour vous éviter ce type d’arbitrage, nous avons mis en place des solutions de crédit adossées à des garanties sur des titres ou des biens immobiliers. Vos plans peuvent également être pris en garantie pour financer d’autres investissements, au cas par cas (immobiliers, Private Equity, etc.).

Protéger - En tant que PDMR (« Person Discharging Managerial Responsibilities ») et CAP (« Closely Associated Persons »), vous et vos proches êtes soumis à des obligations particulières au regard de la législation contre les abus de marché. Nous vous aidons à clarifier ces obligations.

Un accompagnement par le groupe Banque Transatlantique à chaque étape de la vie de vos titres

Stock-options

1. Attribution

   - Financement du coût fiscal

2. Vesting

   - Mobilité internationale
   - Suivi des échéances

3. Exercice

   - Analyse financière
   - Financement du prix d'exercice
   - Ouverture d'un compte titres
   - Analyse des obligations du plan d'actions

4. Détention

   - Portage (au cas par cas)
   - Utilisation des titres comme garantie (au cas par cas)
   - Mobilité internationale
   - Suivi des obligations fiscales (TACT)
   - Analyse des obligations liées au plan d'actions

5. Cession

   - Diversification du portefeuille (gestion discrétionnaire et conseil en investissement)
   - Suivi des obligations fiscales (TOB)
   

Actions gratuits

1. Attribution

   - Ouverture d'un compte titres

2. Blocage

   - Mobilité internationale
   - Suivi des échéances

3. Livraison

   - Financement du coût fiscal
   - Analyse des obligations liées au plan d'actions

4. Détention

   - Portage (au cas par cas)
   - Utilisation des titres comme garantie (au cas par cas)
   - Mobilité internationale
   - Suivi des obligations fiscales (TACT)
   - Analyse des obligations liées au plan d'actions

5. Cession

   - Diversification du portefeuille (gestion discrétionnaire et conseil en investissement)
   - Suivi des obligations fiscales (TOB)